Polityka AML / KYC Frumzi Casino

Niniejszy dokument określa zasady stosowane przez Frumzi Casino w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering, AML) oraz weryfikacji tożsamości klienta (Know Your Customer, KYC). Polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników korzystających z usług platformy, w tym do graczy z Polski.

1. Podstawa prawna i zakres stosowania

Frumzi Casino działa na podstawie licencji wydanej przez organ regulacyjny w jurysdykcji Curaçao. Polityka AML/KYC jest zgodna z wymogami tej licencji oraz międzynarodowymi standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym zaleceniami Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF).

Frumzi Casino nie posiada licencji Ministra Finansów Rzeczypospolitej Polskiej. Gracze z Polski korzystający z usług platformy podlegają regulacjom jurysdykcji licencyjnej operatora, a nie polskiemu prawu hazardowemu. W przypadku sporów dotyczących procedur AML/KYC nie przysługuje odwołanie do polskiego regulatora.

2. Obowiązek weryfikacji tożsamości

Każdy użytkownik rejestrujący konto w Frumzi Casino jest zobowiązany do przejścia procedury weryfikacji tożsamości (KYC). Weryfikacja jest wymagana najpóźniej przed pierwszą wypłatą środków z konta.

The company zastrzega sobie prawo do żądania dokumentów weryfikacyjnych w dowolnym momencie, w szczególności:

• przed przetworzeniem wypłaty środków,
• po osiągnięciu określonych progów depozytów lub obrotów,
• w przypadku wykrycia nietypowych wzorców transakcji,
• w razie podejrzenia naruszenia regulaminu lub nadużyć.

Brak współpracy w procesie weryfikacji lub przesłanie niekompletnych dokumentów skutkuje wstrzymaniem wypłat oraz może prowadzić do blokady konta.

3. Wymagane dokumenty

3.1. Potwierdzenie tożsamości

Użytkownik zobowiązany jest do przesłania czytelnej kopii ważnego dokumentu tożsamości ze zdjęciem:

• dowód osobisty (obie strony),
• paszport (strona ze zdjęciem i danymi osobowymi).

Wszystkie dane, w szczególności imię, nazwisko, data urodzenia i numer dokumentu, muszą być wyraźnie widoczne.

3.2. Potwierdzenie adresu zamieszkania

Wymagany jest dokument potwierdzający adres zamieszkania podany podczas rejestracji, wystawiony nie wcześniej niż 3 miesiące przed datą jego przesłania, w szczególności:

• rachunek za media (prąd, gaz, woda),
• wyciąg bankowy,
• dokument urzędowy z adresem zamieszkania.

Adres wskazany na dokumencie musi być zgodny z adresem podanym w profilu użytkownika.

3.3. Potwierdzenie metody płatności

Użytkownik zobowiązany jest do potwierdzenia własności metody płatności użytej do wpłaty środków, w szczególności poprzez:

• w przypadku karty płatniczej: zdjęcie karty z widocznymi pierwszymi 6 i ostatnimi 4 cyframi numeru, imieniem i nazwiskiem posiadacza; środkowe cyfry numeru karty oraz kod CVV muszą być zakryte,
• w przypadku przelewu bankowego: wyciąg z rachunku z widocznym imieniem, nazwiskiem i numerem konta,
• w przypadku portfela elektronicznego: zrzut ekranu z panelu konta z widocznym imieniem, nazwiskiem i adresem e-mail.

3.4. Potwierdzenie źródła pochodzenia środków

W ramach procedur AML the company zastrzega sobie prawo do żądania dokumentów potwierdzających źródło pochodzenia środków wpłaconych na konto, w szczególności:

• wyciągi bankowe za wskazany okres,
• zaświadczenie o dochodach,
• umowę o pracę lub dokumenty dotyczące działalności gospodarczej,
• dokumenty potwierdzające sprzedaż majątku, spadek, darowiznę lub inne źródła legalnego pochodzenia środków.

Żądanie takich dokumentów może nastąpić w szczególności przy wysokich wpłatach, dużych wygranych lub nietypowych wzorcach transakcji.

4. Procedura przesyłania dokumentów

Dokumenty należy przesłać za pośrednictwem dedykowanego panelu weryfikacyjnego dostępnego po zalogowaniu na konto użytkownika lub na adres e-mail wskazany przez dział obsługi klienta.

Akceptowane formaty plików:

• JPG,
• PNG,
• PDF.

Maksymalny rozmiar pojedynczego pliku wynosi 10 MB.

Wszystkie dokumenty muszą być czytelne, kompletne i aktualne. Nie są akceptowane dokumenty edytowane, przycięte lub nieczytelne. W przypadku odrzucenia dokumentu użytkownik zostanie poinformowany o przyczynie i zobowiązany do ponownego przesłania poprawnej wersji.

5. Czas przetwarzania weryfikacji

Standardowy czas weryfikacji dokumentów wynosi do 72 godzin roboczych od momentu otrzymania kompletnego zestawu dokumentów. W przypadkach wymagających dodatkowej analizy, w szczególności w zakresie weryfikacji źródła środków lub w razie podejrzenia nadużyć, czas ten może ulec wydłużeniu. Użytkownik jest informowany o postępie weryfikacji drogą mailową.

6. Zgodność danych

Wszystkie dane osobowe podane podczas rejestracji, w szczególności imię, nazwisko, data urodzenia, adres zamieszkania, numer telefonu oraz adres e-mail, muszą być zgodne z danymi widniejącymi na przesłanych dokumentach oraz na metodzie płatności. Rozbieżności, także drobne, mogą skutkować wstrzymaniem weryfikacji do czasu ich wyjaśnienia.

Zabrania się:

• rejestracji konta na dane innej osoby,
• używania cudzych metod płatności,
• posiadania więcej niż jednego konta (multi-konta),
• podawania fałszywych danych osobowych.

Naruszenie powyższych zasad skutkuje zamknięciem konta oraz konfiskatą środków.

7. Monitoring transakcji i działania AML

Frumzi Casino monitoruje wszystkie transakcje finansowe w celu wykrywania podejrzanych wzorców mogących wskazywać na pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub inne działania niezgodne z prawem. W ramach monitoringu analizowane są w szczególności:

• częstotliwość i wysokość wpłat oraz wypłat,
• źródła i cele transakcji,
• wzorce gry i obrotu środkami,
• powiązania między kontami użytkowników.

W przypadku wykrycia podejrzanych działań the company zastrzega sobie prawo do:

• wstrzymania transakcji,
• zażądania dodatkowych dokumentów,
• zamrożenia konta do czasu wyjaśnienia sprawy,
• zgłoszenia podejrzenia do właściwego organu nadzoru w jurysdykcji licencyjnej.

8. Limity wypłat i dodatkowe kontrole

Frumzi Casino stosuje limity wypłat określone w regulaminie. Wypłaty przekraczające ustalone progi mogą wymagać dodatkowej weryfikacji AML/KYC, w tym potwierdzenia źródła pochodzenia środków. Podniesienie limitów wypłat jest możliwe po przejściu rozszerzonej weryfikacji przez użytkownika.

9. Obowiązki użytkownika

Użytkownik zobowiązany jest do:

• podania prawdziwych, aktualnych i kompletnych danych osobowych podczas rejestracji,
• niezwłocznego przesłania wymaganych dokumentów weryfikacyjnych na żądanie operatora,
• aktualizacji danych osobowych w przypadku ich zmiany,
• współpracy z działem compliance w ramach procedur AML/KYC,
• korzystania wyłącznie z własnych metod płatności zarejestrowanych na swoje nazwisko.

10. Konsekwencje braku współpracy

Brak współpracy w procesie weryfikacji, odmowa przesłania wymaganych dokumentów lub przesłanie dokumentów fałszywych skutkuje:

• wstrzymaniem wszystkich wypłat,
• zablokowaniem konta użytkownika,
• konfiskatą środków w przypadku potwierdzenia naruszenia regulaminu lub podejrzenia prania pieniędzy,
• zgłoszeniem sprawy do organu nadzoru oraz organów ścigania, jeżeli zachodzi podejrzenie popełnienia przestępstwa.

11. Ochrona danych osobowych

Wszystkie dane osobowe oraz dokumenty przesłane w ramach procedury KYC są przetwarzane zgodnie z Polityką Prywatności Frumzi Casino oraz obowiązującymi przepisami o ochronie danych osobowych w jurysdykcji licencyjnej. Dane są przechowywane w sposób bezpieczny, z zastosowaniem odpowiednich środków technicznych i organizacyjnych, i są dostępne wyłącznie dla upoważnionych pracowników działu compliance.

Dokumenty weryfikacyjne przechowywane są przez okres wymagany przepisami AML oraz przez czas niezbędny do rozpatrzenia ewentualnych roszczeń lub sporów.

12. Zmiany polityki

Frumzi Casino zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszej polityki AML/KYC w dowolnym momencie. Zmiany wchodzą w życie z chwilą ich publikacji na stronie internetowej operatora. Użytkownicy są informowani o istotnych zmianach drogą mailową lub poprzez powiadomienie na koncie.

13. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących procedur AML/KYC lub problemów z weryfikacją użytkownik może skontaktować się z działem obsługi klienta Frumzi Casino za pośrednictwem dostępnych kanałów komunikacji wskazanych na stronie internetowej operatora.